大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于城乡养老保险宣传话术的问题，于是小编就整理了2个相关介绍城乡养老保险宣传话术的解答，让我们一起看看吧。
在保险公司买的养老保险会被***查封吗？
结论：养老保险一般是年金寿险类型，具备避税和独立性，不会被清算查封，恶意转移财产和洗钱的除外
1寿险保单具有储蓄和财富传承的作用，在与寿险具备合理避税和财产独立性的特点，在面临家庭财产***的时候，寿险保单的财产是属于保单受益人的，不会被瓜分，这部分财产具备独立性。
2题主如果是用于规划未来养老储备，而配置了养老保险 ，那么这份保单的权益都是归属与你个人和相关的保单受益人的。出现破产或者财产清算也不会被列入范围。不会被强制执行。这一点是有保险法规定和保障的。前提是这个养老保险资金来源正当，配置保险的目的单纯，而不是有其他非法目的。前几年平安黄淑芬就是在伤害他人以后，为了转移财产，做过这种类似的事情，这种就是连职业道德底线都没有的类型了。
3 前段时间看过一个老赖案例，欠了一堆债，却不还，旗下公司也无钱可还，然后查询发展在保险公司卖了近千万价值的保单，企图利用保单逃债避债，最后被申请执行保单还债，最近频繁发生的骗保***就是个例子，最后坑了自己，伤害了他人。所以对于过分宣传保险避债避税的，都是营销话术的业务员，缺乏基本金融知识和法律知识。要具体情况具体分析，不要被忽悠误导。如下图案例：
你怎么看待保险的避税避债属性，关注我的头条，评论区交流吧
看情况，看谁是投保人，要就是在谁名下：
第一、看在谁名下。在债务人名下的100%要被执行。
第二、在老婆孩子名下，要看证明是不是有连带关系，一般在老婆名下，视为共同财产，也会被执行，除非老婆能证明是婚前独自购买的，嗯，这个比较难。
第三、在双方父母名下，看买保险的钱是儿女怎么给的，如果是一次或者几次大额给的可能会被视为转移财产，仍然会被执行。但是如果是定期孝敬父母的钱，父母用这些钱买的的话一般不认为转移财产，所以不会被追债或者查封。
综上所述，最不容易被查封和被追债的方法就是，双方任意父母作为投保人，让自己的孩子做被保险人，保险费按年投保。但是之前每月都给父母更多的孝养金（比如保费每年100万，每个月给父母卡里打十几万）每年到时间了保险公司会从卡里按数额扣走保险金。这笔钱相对来说会很安全。
你好，我是保险经纪人蔡爱国
首先有一点需要确定的保险保障的是合法财产，保险不保障不当得利。因为保险的第一属性是道德属性，其次才是专业属性！
你问的这个问题涉及到了保险的顶层设计，这个涉及到了保险合同的当事人和关系人，在一份保险合同当中如何体现出来的？
这个跟你说购买的险种也是有直接关系的。
所有的事情到了刑法面前一切归零。
即便是保险法里边规定了任何单位和个人不得干预的相关规定，这个规定也是建立在合法的基础之上的。
保险不是万能的，只是他有了其他金融产品，不能有的特殊的法律属性而已！
专业的保险规划不仅可以解决风险带来的经济损失，更可以规避很多的法律风险。
这个问题很复杂，要分情况：
首先，《保险法》第24条规定，任何单位或个人都不得非法干预保险人赔款或者给付保险金的义务，也不得限制被保险人或者受益人取得保险金的权利。人寿保险合同属于***不得查封、扣押、冻结的财产。
养老保险是人身寿险的一种，所以，一般来说，保险买的养老保险不会被***查封和冻结。起码，养老保险比存款、证券等金融资产在安全性上要好得不只一点点。
然而，因此片面夸大保险避债功能，这是不厚道的。买了保险就能避债，那保险不是用来的保值增值的，而是用来耍流氓的。因此，这个问题还是得要分情况：
1.看购买养老保险的钱是否合法。如果本身购买保险的钱就不是合法收入，比如抢来的，偷来的等等，这些非法收入即时买了保险，到时也可以冻结查封；
2.看购买时间。如果养老保险购买高于个人法律风险前，人民***是不得任意违法强制解除保险合同并执行保单退保后现金价值的，也不能随意冻结查封。
通常情况下，保险可以实现债务隔离。即投保人有负债时，其债务发生前投保的年金/教育金保险不会被***判为抵扣债务。但是也有特殊情况。如果投保人买的这个年金保险是在债务发生前相当一段时间买的，会判定这个年金保险与债务之间没有连带关系；但如果买了年金保险后不***生了债务，并且投保数额与债务数额有关联，***会考虑这个年金险与债务有连带关系，即这个年金险的投保是为了恶意逃避债务。而后一种情况有一个前提，就是这份投保可以被查出来，例如有银行转账记录。当然，如果投保人是提着现金趸交投保，估计是很难被查出来…所以建议买保险要趁早……
负利率时代，4.025%的复利年金保险，是否真的值得购买？
买不买得根据自己家里的情况。
第一，家里的闲钱是不是足够多，买这份保险不会对家庭生活和意外消费有影响。
有就慎买，没有可以考虑。
注意，我只是说可以考虑。考虑的便是另一个问题。
如果没有，就可以买了。
不买的理由：
保险公司不是慈善机构，他们的任何一款产品都是由精算师精算的结果，根据他们的经验和可预测结果，应该每个产品的收益能力都在50%以上。
为什么这么推断？因为很多产品的销售费用和管理费用就能达到50%，如果不能盈利50%以上，保险公司就会亏钱。
所以保险公司的这款产品，看起来诱人，实际在大多数懂投资的人眼中，没有任何的吸引力。或者真的是冲着保险去的，减少意外发生造成的损失风险。
蒋老师观点：在负利率时代，4.025%的复利年金保险是可以购买的，但是在现在我不会选择购买这款保险，而且以后可能想买也买不到了。
为什么这样说呢，如果一直处于负利率时代，肯定是没有[_a***_]在把钱放在银行里面的，有一个能够保证4.025%利率的理财产品出来，那肯定是值得购买。然后为什么说我不会购买这款年金保险，因为现在利率高于4.025的理财产品多得是，而且还不断有更好的理财产品，所以说目前不会考虑这款年金保险。
负利率时代可不仅仅指的是银行存款利率为负，更准确的来说应该是通货膨胀率超过银行利率就算负利率。当然这个银行利率我们不能看活期利率，一般拿通货膨胀率和一年期定期利率做对比，当通货膨胀率高于银行银行一年定期利率，就可以说是负利率时代已经到来了。很多国家的现在的银行存款就是负利率，中国虽然没有出现过存款负利率，但是也曾进入过负利率时代。
01 银行存款利率为负
目前很多国家已经出现了存款负利率，瑞典的存款利率为-1%、瑞士的存款利率为-0.32%、挪威的存款利率为-0.25%，另外日本和欧洲的一起其他国家也出现了负利率情况。
这意味着如果你把钱存在银行只会越来越少，第一年存了10000块，第二年就只有9900元了。那么银行为什么要推出负利率存款呢？其实负利率在这些发达国家是有好处的。首先人们肯定是不会把钱存在银行，意味着社会上的流动资金就变多了，消费需求也就跟着增加了，对内经济自然就增长了。另外负利率意味着本币将贬值，那么对外就有了足够的竞争力，也就能够拉动对外经济的增长。需要注意的是这个利率是银行制定的，也就是说这些国家的经济发展已经到达了瓶颈，需要一些其他手段来拉动经济。
02 通货膨胀率大于存款利率
中国也处于负利率时代，但不是因为银行利率为负，而是因为通货膨胀率升高，超过了银行的存款利率，导致存在银行的钱实际越来越不值钱，从而出现负利率的情况。
央行最近一次调整基础利率还是在2015年10月，不仅是存款基础利率，贷款利率同样进行了调整，而且这是调整是降息，存***基础利利率均下调了0.25%，此后各大行一年期存款利率基本调整至1.75%。
根据数据显示，2019年上半年中国的通货膨胀率为2.8%，意味着中国现在就是处理负利率时代。本来一万块可以买到的东西，一年后涨到了10280，而你存在银行的10000块一年之后却只有10175元，差了有105元，也就是说负利率为-1.05%。
敬告各位询问年金险的客户，查一下各个推出年金险的公司，他们都有一份公示年金险的年化收益率图表（这份年化收益率的图表由保监会审核过，很难作***，而且必须公示），别被宣传多少点挡住你的视线。
其实绝大部分的年金险收益，绝对没有宣传那么丰满。
“负利率时代”？这可能是一些人吸引眼球的噱头吧。目前，美国仅仅是零利率时代，真正的负利率的地方目前只有北欧一些国家和日本。
根据6月18日的日本央行利率决议，日本短期利率维持在－0.1%，10年期债券收益率为0%。在银行存钱，没有利息，可能是我们国家不可想象的。
目前，我国存款的央行基准利率是活期存款0.35%，三个月定期存款1.1%，半年期1.3%，一年期1.5%，两年期2.1%，三年期2.75%。
2015年开始国家放开了利率管制，但是为了防止无序竞争，各个银行在央行的指导下建立了市场利率定价自律机制。一开始是根据基准利率上下浮动一定的比例，一般不超过50%。6月21日利率自律机制更改利率的计算模式，由过去的“基准利率×倍数”改为“基准利率＋基点”。国有大型商业银行可以增加的基点上限为活期存款20个bp、定期存款50个bp、大额存单60个bp。现在银行的大额存单一般不超过3.35%，三年期定期存款优惠利率也一般不超过3.25%。
如果一种年金保险保底收益率能拿到复利4.025%，这绝对是一笔非常不错的理财了。毕竟三年期定期存款单利才是3.25%。
不过对于年金保险来说，有几个情况需要了解：
第一，保险的费用问题。参加保险并不是储蓄存款。参加养老保险以后，我们缴纳的钱就全部属于保险公司，我们只不过是依据保险合同享受有关权益。
保险公司，需要支付业务员或者渠道的佣金，相应的***管理费用等等。保险公司并不是跟银行一样赚取利差。保险公司不是对外释放***，而是通过投资理财方式获得收益。
到此，以上就是小编对于城乡养老保险宣传话术的问题就介绍到这了，希望介绍关于城乡养老保险宣传话术的2点解答对大家有用。
