大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于想给老公买份意外保险的问题，于是小编就整理了4个相关介绍想给老公买份意外保险的解答，让我们一起看看吧。
丈夫意外险的法定受益人是谁？
丈夫意外险的法定受益人可以是他的父母、配偶或者子女。他的所有关系人都是法定受益人。如果出现合同约定的保险事故，理赔的时候需要他所有的关系人共同来申请继承这个保单的利益。提供所有人的证件来公司签字办理理赔手续。
想给老公买份保险，哪个公司哪种险种好？
亲，买保险，不用看那公司的，只要买了无论哪家保险公司，都会按合同条款赔付，合同没有载明的不要有任何幻想。公司承诺要赔的一定会赔。买保险货比三家，保险合同条款像天书，不容易看明白，那就放弃吧，通俗易懂的条款，才是老百姓需要的，咬文嚼字的条款，不适合我们的。
买保险首选重大疾病保险，附加百万医疗附加定期寿险，这样花小钱能买到大保障，当风险来临时，从容面对，不会因为一场大病拖累一个家庭，春风得意布好局，四面楚歌留条路，
买保险首买的是重大疾病和意外风险，就买了也买的是末知末测风险，別想到去保险公司赚钱，就这类风险类保险，同样保额年龄大交费高，年龄小交费低，交费期短交费还低一点，交费期长多交保费，现在的保险行业，公司天天招人增员，所有进司的人，把保险说的好听，先卖给自己的亲戚亲人朋友和自己，卖完了离司，干五年把保险责任、免除责任、保险法都学不精，而客户卖保险说的好听就买，实说谁买呀？买保险要实按家庭的经济状况买高买低别退保，买保险多听、多看、多咨询、多比较再选买。
除非你对某家保险公司情有独钟，非买这家保险公司的产品不可，不然对于保险公司的选择可以不比纠结，买到合适的保险才是王道。
37岁的年龄，也真是买保险的时候，这个年龄保险只会越来越贵，而身体条件在慢慢变差，说不定，一不小心，还买不了商业保险也是有可能。
买保险，除了说经济条件可以负担的起保费外，最重要的是身体健康状况如何，是否标准体直接购买，还是次标体需要做检查。
保障保险：重疾险、意外险、医疗险、寿险。
理财保险：年金险、分红险。
37岁的年龄，在不考虑身体健康状况下，重疾险、医疗险、意外险必须买，如果家庭负债重比如房贷，老公又是家庭经济支柱，还需购买寿险。
至于这些保险改怎么买，太过于个性化，需要大量的基本信息，需要具体分析。
寿险+重疾+意外残疾+豁免+意外医疗
能满足这样的保险组合就基本可以了，保额的高低根据自己的经济条件调整。
风险转嫁，不要抱有任何侥幸心理，你的保单服务人员也是你保险***性价比的重要组成部分。
购买保险，您的保险观念以及保险意识让人感到惊讶。
买保险，37岁的年龄――目前从事什么工作呢？以前有病史吗？
感觉您可能就是想买一份重大疾病保险，进入七月份：保险公司会有一定的产品结构优化调整。
建议您选择中国人寿，品牌大、实力强（中国目前资产最大的寿险公司）。
我们这边现在有国寿福+康悦，每年重疾险理赔金30万、并且最高可以报销205万医疗费用。
最后声明，投保需要健康体检。
如何给家里的顶梁柱买保险？
不请自来。笔者认为，家庭顶梁柱至少应该配置以下四个保险：
1.医疗险。这类保险作为医保的补充部分，解决住院费用高、部分门诊急诊费用及用药医保无法报销的问题。医疗险由于是每年一保，就存在一个能否 " 保证续保 " 的问题。部分“保证续保”的保险会强制和其他保险品种搭配销售，购买的时候需要看清楚合同条款。
2.意外险。能够解决意外带来的财务困扰，保费低廉，效果好。比如出行的时候购买的交通意外险。价格也不是很贵，几百元的保费可以购买到百万的保障。购买意外险的时候，需要注意保障的意外种类和责任，尽量优先选一些性价比比较高的综合意外险。
3.重疾险。重疾对家庭经济的打击是巨大的，而且重疾保险投保条件相对较为严格，如果患过一些疾病比如高血压或者糖尿病之类的疾病可能就无法投保重疾保险了。因此，建议趁早购买长期重疾险。保险期内发生指定的重症予以赔付，基本重病各保险公司都一样，按照保监会定义 25 种重疾给予保证（比如：恶性肿瘤、急性心肌梗死、闹中风后遗症等）。
4.定期寿险。定期寿险是家庭“顶梁柱”的必备产品。这里指是定期寿险，而非终身寿险。相比于终身寿险，定期寿险的保费更加便宜，杠杆比更高。定期寿险是保险精神的真正体现，目的明确、杠杠高、作用强，是保险规划中必备的险种。
总结一下，以上险种基本上每年 1 万元就能把绝大部分风险转移给保险公司了。
社保作为[_a***_]给我们的基本保障***必须拥有，在此基础上再补充商业保险，社保是饭，商业保险是菜，这样才能色香味俱全，有滋有味。
按照保险的购买顺序，社保-意外-意外医疗-住院医疗-重疾-养老年金-投资。
年收入10万以下的，后面两个（年金，投资）暂不考虑。
现在科技发达了，生活手平提高了，除了睡觉其余时间都在外，必须要有意外保障，可以根据自己工作的特点侧重不同，危险系数高的职业在能买的情况下，多买几份，经常出差，开车的要买百万行无忧。
人吃五谷杂粮，环境污染，那有不生病的，社保只保范围内的，进口药，自费药，床位费，一些检查费，手术费是不报的，这样我们就要商业医疗保险作补充，一般选择进口自费药都报，没有免赔额，有住院津贴的医疗保险，有承诺继保的就更好了（不因患病不续保），想要后期有好的治疗条件和环境可以再加个百万医疗（有些保险公司将上海质子重离子医院纳入了），还可以加卓越环球医疗，这样就可以在全球各地好医院治疗。
人都是因重大疾病离开的，一旦发生对家庭家族的冲击是巨大的，不光是治疗费用，更重要的是收入损失，康复费用，人患大病了就不能工作，没有收入，我们的开支会更大，有房贷车贷的还要还，不会得病就一笔勾销，常说的再苦再累，不能不让孩子上学，上学，补习，兴趣班还要继续，有的还有老的要赡养……
专家表示，重疾的保额至少是年收入的5倍，这样才不会因患病，降低生活品质，也会提高生存率。
保额是由年收入决定的，保费是由可支配收入决定的，钱多多买，钱少少买，一定要有，也不是越多越好，标准是不能超过年收入的20%
感谢邀请！
我们要回答“如何给家里的顶梁柱买保险？”这个问题，我们得先了解清楚这个顶梁柱的基本信息以及这个家庭的结构，因为合理的保险规划必定是根据投、被保险人的年龄、身体、财务、工作状况等等以及投被保人所承担的家庭责任，通过不同类型的保险产品搭配组合而定，没有任何一个产品可以规避所有风险造成的财务损失。
为什么说配置保险要考虑年龄、身体、财务、工作状况、家庭结构等因素？这是因为不同的情况下的人，即使面临同一种风险，导致的影响是不同的结果也是不同的。
我们举例说明:案例1:20多岁刚出校园就组建小家庭，工薪阶层，男孩是经济支柱。这个时候双方父母都还有收入能力无需赡养，孩子未出生，妻子的收入尽管不高但也有稳定的收入，这种情况主要考虑风险造成的主动收入损失以及增加的医疗费用护理费用的支出，以及自己所承担的父母养老金。顶梁柱配置保险种类可以配置百万医疗保险+重大疾病保险+定期寿险+综合意外险，总保额可以根据需求来计算。
案例2:男性35岁，妻子32岁，有一双儿女均在小学，双方父母均健在已退休，男性是企业主家庭经济支柱，妻子全职太太。那么案例2的保险方案就会比案例1的方案复杂的多，因为男性身为企业主和家庭的顶梁柱，他既面临双重风险（企业经营风险以及个人健康与意外风险），又面临同一风险有双重影响:分别是对企业的影响与对家庭的影响。他首先要做的事是:家企资产隔离，在家庭与企业之间建立一道防火墙，杜绝同一风险双重影响。这是他需要一份所有权、控制权、使用权3权分立的保险单帮他做资产隔离。1.这只能用年金保险+终身寿险来解决，而且年金保险的投保人不能是他自己、妻子以及成年子女，只能是他的父母，被保险人为企业主，受益人为未成年子女。2.年金+终身寿险保障额度，要能覆盖企业的资产负债。这样才能保护到现有的资产。做好了资产隔离确保家庭财富来源安全之后，进一步做支出型风险（意外+疾病+身故）规避:对应的是意外险+重疾险+百万医疗险+定期寿险。
根据以上2个案例我们可以看出:如果不了解顶梁柱的具体情况就去推荐保险产品，这样的保险方案不仅帮不到配置保险的客户，反而可能会给客户造成损失，只有根据实际情况量身定做的保险方案，才能让保险产品真的保险。
希望每位想配置保险产品的人都能遇到专业的靠谱的保险从业者，他能根据你的自身以及家庭情况，为你设计出有保障作用的方案。
提到家庭支柱，我就想到一张图，图中画着两个中年人举着一个房子，房子里有个娃，房顶上坐着四个老人，两个人举着有些吃力的样子，可以想象，如果任何一个人倒下了，剩一个人不一定举的起来，如果两个人都倒下了，那整个家庭都立马塌下来，这两个中年人，就是家庭支柱。
对于我们家庭支柱来说，我们一般会遇到什么风险呢。
1、生病的风险
生病是每个人都会经历的，如果是一些小病，比如花费万八千的，几乎我们所有家庭都能承受。
但我们怕的是一些较大花费的疾病，比如需要放化疗靶向药的癌症，比如器官移植等等，那我们需要的保险就是医疗险，哪怕是一个几百元的百万医疗，关键时刻也能覆盖这些医疗费用。
还有一种疾病，本身不需要多少医疗费用，但是后期需要很长时间的康复，甚至短时间或者永久无法工作了，比如脑中风这种，那我们更多的是需要一份重疾险，这样我们能有一笔钱，这笔钱主要用于我们以后的康复与整个家庭的生活。
很多时候，罹患重疾的话，不仅医疗费用不低，而平均也要影响 3-5 年的收入。
所以对于家庭支柱，医疗要买，重疾更不能缺，重疾的额度也考虑好，并不一定要买3-5年收入，但也要想一下如果几年没有收入，需要多少钱会让家庭能够正常维持。
2、身故的风险
如果说生病要分大病小病，要看是否对以后有影响，那对于身故，就没那么多种了，身故就表示从此家庭没有这个人了，其他家庭成员或者说另一个家庭支柱要独立承担家庭责任。
谢邀！
如何为家庭顶梁柱购买合适的保险，这个问题答案一搜一大把。当然社保是必须的，其次购买一定的商业险作为补充。
购买保险的顺序是先意外，后健康，再医疗
首先购买意外险，根据从事工作的风险程度，一般职业的话，100元一年的卡单就能保障一年的大小意外。
二是健康险，就是万一生大病需要一大笔钱，以及收入损失补偿。也叫收入损失险，保额是年收入的5倍。因为大病至少5年康复期，不能工作赚钱
三是百万医疗2险，现在各大公司都有，一年最低146元，非常便宜，最高年保额600万。包治百病。
另外定期寿险最好配点，保到55岁或60岁，万一发生不幸身故。可以留笔钱给子女，供子女生活及学业。也比较便宜。几百块可以买到几十万。
家中顶梁柱有了以上四种保险，基本没有后顾之忧了。
以上是我的建议，希望对题主有所帮助！
想给娃娃买份重疾医疗加意外的保险，哪个公司的好点？
个人观点来看平安推行的小孩保险类别多，可选择性广，最终的选择方向个人建议多去看一下各个保险公司对于这一块的极度跟优惠力度，选择一个适合你自己小孩的保险才是最实际的，服务更多的是这个推荐的保险人是如何的，如果你选择在他手上做保险，我想你是认可他保险的同时更多的是对他人的认可。
买保险究竟哪家保险公司产品好？
所谓保险好，多少人都会落在价格上。拿A公司的保险产品，找B公司业务员比较分析，甚至手上有五、六家保险公司***书做对比，比较后最终还是以价格或优惠左右了自己的选择。对比没有问题，关键是看对比什么？
买保险一定别光比较价格，需要比较价值，真正比较的是条款。因为最终理赔时是看条款的，而不是去看价格。保险产品面世前是有很严格的科学制度管理的，需要经过不同的精算师反复计算，报银保监会审核审批，中间还会多次修改更正等。如果靠简单的价格比较是不能发现保险产品好坏，还可能会产生误导！其实同级别的保险公司，对应层级的保险产品是差不多，一方面突出了就代表其他弱了，或明或暗、或直接或间接。试想一下，如果保险产品价格便宜了，意味着价值低了。又想马儿跑,又想马儿不吃草，哪有这么好的事呢？出险时有理赔问题，那就不足为奇了。
很多人买保险时把主要精力都放在产品，花费大量的时间和精力放在所谓比较产品、价格优惠、礼品等。这样不仅浪费自己的时间，还有极有可能会被误导。因为保险产品本身有很多制度内涵和精神文化内涵，保险产品的使用价值本身就不容易认识。买保险不光是买保险产品本身，其实买保险选择一个专业、诚信、忠诚的保险客户经理比选择保险产品还要重要。当您选择保险公司客户经理后，只需要把的您需求讲清楚，专业的保险客户经理自然后给你设计出最合适产解决方案以及对应的保险产品组合。专业解读保险、分析事例，让您认识清楚家庭财务转移风险最好的金融工具。关注可以交流更多保险问题。重疾险您怎么看呢？欢迎留言讨论
到此，以上就是小编对于想给老公买份意外保险的问题就介绍到这了，希望介绍关于想给老公买份意外保险的4点解答对大家有用。
